Dois-je vendre mes actions à dividendes ?
Évaluer le taux de distribution
"Dans de tels cas, elle pourra peut-être couvrir ses dividendes avec les liquidités disponibles, mais cela ne peut durer qu'un certain temps."Si une entreprise dont vous possédez les actions perd de l’argent mais verse toujours un dividende, il est peut-être temps de vendre.
Évaluer le taux de distribution
"Dans de tels cas, elle pourra peut-être couvrir ses dividendes avec les liquidités disponibles, mais cela ne peut durer qu'un certain temps."Si une entreprise dont vous possédez les actions perd de l’argent mais verse toujours un dividende, il est peut-être temps de vendre.
Oui, il y a beaucoup d'avantages. Cependant, il y a aussi un prix à payer pour ces avantages. L’avantage le plus évident de l’investissem*nt en dividendes est qu’il donne aux investisseurs un revenu supplémentaire qu’ils peuvent utiliser à leur guise. Ces revenus peuvent augmenter les rendements en étant réinvestis ou retirés et utilisés immédiatement.
Vous manquerez une croissance composée : le réinvestissem*nt des dividendes entraîne une croissance composée exponentielle à mesure que vous effectuez les paiements et achetez plus d’actions du titre. Ces nouvelles actions, achetées avec le dividende, vous versent également des dividendes.Encaisser à la place vous empêchera de multiplier votre investissem*nt.
Les investisseurs pris dans le mythe des dividendes gratuits considèrent à tort les actions versant des dividendes comme des coupons d'obligations qui génèrent des gains modestes et stables au fil du temps.. Lorsque les investisseurs négocient en fonction de la performance d'une action, ils se concentrent sur la question de savoir si l'action a gagné ou perdu de l'argent par rapport au prix d'achat.
L’un des inconvénients de l’investissem*nt en actions pour obtenir des dividendes est le plafond éventuel des rendements. Les actions à dividendes peuvent offrir un taux de rendement important, mais même les actions à rendement le plus élevé et avec une quelconque stabilité ne versent pas plus d'environ 10 % par an dans l'environnement actuel de faibles taux d'intérêt, sauf dans de rares circonstances.
Oui -Toute vente ayant lieu à la date ex-dividende ou après exclura le dividende en attente.. Vous serez toujours le propriétaire inscrit dans les livres de l’entreprise au moment où ils distribueront le paiement. Ainsi, si vous vendez une action à la date ex-dividende, vous recevrez toujours le dividende environ deux semaines plus tard.
| Action | Rendement du dividende à terme |
|---|---|
| Exxon Mobil Corp. | 3,5% |
| Johnson & Johnson (JNJ) | 3% |
| Procter & Gamble Co. (PG) | 2,3% |
| Home Depot Inc. (HD) | 2,4% |
| Téléscripteur | Nom | Sécurité des dividendes |
|---|---|---|
| VZ | Verizon | Sûr |
| T | AT&T | Limite de sécurité |
| KMI | Enfants Morgane | Sûr |
| WHR | Tourbillon | Limite de sécurité |
Rechercher un potentiel de croissance
Même si les entreprises les plus récentes peuvent verser des dividendes impressionnants, les investisseurs ne devraient pas prendre le train en marche sans faire leurs recherches. Outre l’examen des rendements passés et présents, il est également important d’examiner le potentiel futur de l’entreprise à augmenter ses versem*nts de dividendes.
Que dois-je faire de mes dividendes ?
- Dépense-le. Utilisez l’argent pour compléter vos revenus.
- Sauvegarde le. Mettez de l’argent en banque pour financer une dépense future.
- Investissez-le. Combinez le dividende avec d’autres paiements ou sources de liquidités pour acheter des actions d’une autre société ou d’un autre fonds.
- Réinvestissez-le. Utilisez l'argent pour acheter plus d'actions de la même société.
Ils sont payés à même les revenus et les bénéfices de l'entreprise. Les dividendes peuvent être classés comme ordinaires ou qualifiés. Alors queles dividendes ordinaires sont imposables comme un revenu ordinaire, les dividendes qualifiés qui répondent à certaines exigences sont imposés à des taux de plus-value inférieurs.
L'IRS considère tous les dividendes que vous recevez comme un revenu imposable, que vous les réinvestissiez ou non.. Lorsque vous réinvestissez des dividendes, à des fins fiscales, vous recevez essentiellement le dividende et vous l’utilisez ensuite pour acheter davantage d’actions.
"Une erreur à éviter", dit Cabacungan, "est deacheter les actions d'une entreprise simplement parce qu'elle émet un dividende élevé.» Si l’entreprise a recours à un endettement excessif pour financer le dividende, cela pourrait se faire au détriment de la rentabilité future et nuire aux perspectives de croissance.
La très mauvaise nouvelle pour les actions à dividendes
Beaucoup de ces entreprises sont à forte intensité de capital.La hausse des taux d’intérêt signifie que le coût du capital augmente, réduisant ainsi considérablement les écarts de bénéfices..
Que vous souhaitiez vivre de dividendes aujourd'hui ou investir à long terme, la meilleure façon de constituer un portefeuille de dividendes générant un revenu stable est de suivre un ensemble simple de principes de gestion des risques : Conserverentre 20 et 60 titrespour réduire les risques spécifiques à l’entreprise. Un poids à peu près égal pour chaque position.
Si l’historique des dividendes d’une action donnée joue un rôle général dans sa popularité, la déclaration et le paiement des dividendes ont également un effet spécifique et prévisible sur les prix du marché.Après la date ex-dividende, le cours d’une action baisse généralement du montant du dividende..
La réponse courte estoui, il est tout à fait possible de vivre de dividendes à la retraite. En fait, de plus en plus de personnes le font chaque jour. La clé est de commencer tôt, d’investir judicieusem*nt et de réinvestir vos dividendes afin que votre portefeuille puisse continuer à croître.
| Action | Capitalisation boursière | Rendement du dividende courant sur 12 mois |
|---|---|---|
| Gladstone Investment Corp. | 500 millions de dollars | 6,9% |
| Modiv Industriel Inc. (MDV) | 112 millions de dollars | 7,7% |
| Propriétés LTC Inc. (LTC) | 1,3 milliard de dollars | 7,2% |
| Realty Income Corp. | 44 milliards de dollars | 6,4% |
Les investisseurs qui détiennent les actions après la date ex-dividende recevront 0,22 $ ; les investisseurs qui vendent avant la date ex-date ne le feront pas. Mais tout n’est pas perdu : les actions de la société chuteront généralement d’environ le montant du dividende, à 157,28 $, toutes choses égales par ailleurs, ou il y aura une opportunité d’arbitrage sur le marché.
Quelle est la stratégie de chasse aux dividendes ?
La stratégie est utilisée par les investisseurs pour capitaliser sur les versem*nts de dividendes effectués par une action. Le but de cette stratégie est deacheter des actions d'une entreprise juste avant qu'elle verse son dividende, puis vendre ces actions peu de temps après avoir reçu le dividende.
La capture des dividendes nécessite spécifiquementacheter une action juste avant la date ex-dividende afin de recevoir le dividende, puis la vendre immédiatement après le paiement du dividende. Le but des deux transactions est simplement de recevoir le dividende, plutôt que d’investir à long terme.
Certaines des actions à plus gros dividendes au monde sont des sociétés de marque qui ont fait leurs preuves et qui augmentent leurs versem*nts depuis des décennies. Des exemples parfaits incluent Johnson & Johnson (NYSE : JNJ) et Coca-Cola (NYSE : KO), qui ont chacun augmenté leurs paiements annuels de base pendant 61 années consécutives.
Il est bien connu queWarren Buffett, l’un des plus grands investisseurs de tous les temps, adore les actions à dividendes. Il n’est donc pas surprenant que la société qu’il dirige, Berkshire Hathaway, ait dans son portefeuille plusieurs excellentes actions à dividendes.
- Clearway Energy (NYSE : CWEN)(NYSE : CWEN.A) offre un rendement en dividende de 7,7 %. ...
- Le dividende d'Oneok (NYSE : OKE) rapporte 5,9 %. ...
- Vici Properties (NYSE : VICI) verse un dividende de 5,7 %. ...
- Verizon (NYSE : VZ) verse un rendement en dividende de 6,7 %.
