Les actions baisseront-elles après le dividende ?
Avec les dividendes, le cours de l’action subit généralement un seul ajustement du montant du dividende.Le cours de l’action baisse du montant du dividende à la date détachement du dividende. N'oubliez pas que la date ex-dividende est la veille de la date d'enregistrement.
Si l’historique des dividendes d’une action donnée joue un rôle général dans sa popularité, la déclaration et le paiement des dividendes ont également un effet spécifique et prévisible sur les prix du marché. Après la date ex-dividende, le cours d’une action baisse généralement du montant du dividende.
Vous devez posséder une action avant la date ex-dividende afin de recevoir le prochain paiement de dividende.Si vous achetez une action à la date ex-dividende ou après, vous n'avez pas droit au prochain dividende payé.. Si cela vous semble injuste, n’oubliez pas que le cours de l’action s’ajuste à la baisse pour refléter le paiement du dividende.
Pour la plupart des gens, il n’est pas rationnel de retarder la vente de leurs actions pour percevoir un dividende. Il existe quelques considérations fiscales mineures, mais celles-ci ne seront pas importantes pour la plupart des personnes détenant des actions relativement petites. En bout de ligne –si vous souhaitez vendre vos actions, vendez-les !
Cependant, ils offrent généralement des rendements inférieurs à ceux des actions. Les actions versant des dividendes ont le potentiel de générer des revenus grâce aux dividendes et à l'appréciation du capital, maisils s'accompagnent d'une volatilité et d'un risque de marché plus élevés. Le choix entre les deux dépend de votre tolérance au risque, de vos objectifs d’investissem*nt et de votre horizon temporel.
L’un des inconvénients de l’investissem*nt en actions pour obtenir des dividendes est le plafond éventuel des rendements. Les actions à dividendes peuvent offrir un taux de rendement important, mais même les actions à rendement le plus élevé et avec une quelconque stabilité ne versent pas plus d'environ 10 % par an dans l'environnement actuel de faibles taux d'intérêt, sauf dans de rares circonstances.
"Une erreur à éviter", dit Cabacungan, "est d'acheter les actions d'une entreprise simplement parce qu'elle émet un dividende élevé." Si l’entreprise a recours à un endettement excessif pour financer le dividende, cela pourrait se faire au détriment de la rentabilité future et nuire aux perspectives de croissance.
La capture de dividendes peut être une stratégie de trading efficace à court terme sur certains marchés, mais il ne s'agit pas d'un plan visant à acquérir de la richesse à long terme.. La récolte de dividendes peut fournir un revenu stable et fiable sans trop se soucier des fluctuations volatiles du marché ou des analyses techniques confuses.
Un plan de réinvestissem*nt des dividendes, ou DRIP, est le processus de réinvestissem*nt automatique des dividendes dans des actions entières et fractionnées supplémentaires des actions d'une entreprise.. L’un des moyens par lesquels les investisseurs peuvent constater une croissance de leurs portefeuilles consiste à générer des rendements composés.
Si vous investissez une somme importante, c'est une bonne idée de savoir si des dividendes sont à venir. Si tel est le cas, pensez à investir votre argentune fois cette date passée. C’est l’une des seules situations où il peut être judicieux de « chronométrer » votre investissem*nt, et cela ne s’applique qu’aux grosses sommes d’argent.
Les actions baissent-elles avant le dividende ?
Cela entraîne souvent une augmentation du prix d’une action dans les jours précédant sa date ex-dividende. Alors,lorsque le marché s'ouvre à la date ex-dividende, le prix du titre baissera généralement du montant du dividende ou de la distribution attendu à payer.
L’investissem*nt en dividendes peut être une excellente stratégie d’investissem*nt. Les actions à dividendes ont historiquement surperformé le S&P 500 avec moins de volatilité. En effet, les actions à dividendes offrent deux sources de rendement : un revenu régulier provenant du versem*nt de dividendes et une appréciation du capital du cours de l'action.
Les investisseurs qui achètent une action à la date ex-dividende ou après ne recevront pas le prochain paiement de dividende.. Au lieu de cela, le vendeur reçoit le dividende. Les investisseurs ne reçoivent des dividendes que s’ils achètent les actions avant la date ex-dividende.
| Téléscripteur | Nom | Sécurité des dividendes |
|---|---|---|
| VZ | Verizon | Sûr |
| T | AT&T | Limite de sécurité |
| KMI | Enfants Morgane | Sûr |
| WHR | Tourbillon | Limite de sécurité |
| Rendement en dividendes du portefeuille | Paiements de dividendes avec 100 000 $ |
|---|---|
| 1% | 1 000 $ |
| 2% | 2 000 $ |
| 3% | 3 000 $ |
| 4% | 4 000 $ |
Les rendements de2% à 6%sont généralement considérés comme un bon rendement en dividendes, mais de nombreux facteurs doivent être pris en compte pour décider si le rendement d'une action en fait un bon investissem*nt.
| Action | Capitalisation boursière | Rendement du dividende courant sur 12 mois |
|---|---|---|
| Gladstone Investment Corp. | 500 millions de dollars | 6,9% |
| Modiv Industriel Inc. (MDV) | 112 millions de dollars | 7,7% |
| Propriétés LTC Inc. (LTC) | 1,3 milliard de dollars | 7,2% |
| Realty Income Corp. | 44 milliards de dollars | 6,4% |
Que vous souhaitiez vivre de dividendes aujourd'hui ou investir à long terme, la meilleure façon de constituer un portefeuille de dividendes générant un revenu stable est de suivre un ensemble simple de principes de gestion des risques : Conserverentre 20 et 60 titrespour réduire les risques spécifiques à l’entreprise. Un poids à peu près égal pour chaque position.
La façon dont les dividendes sont imposés dépend de votre revenu, de votre statut de dépôt et du fait que le dividende soit admissible ou non.Les dividendes qualifiés sont imposés à 0 %, 15 % ou 20 % selon le revenu imposable et le statut de dépôt. Les dividendes non qualifiés sont imposés comme revenus à des taux allant jusqu'à 37 %.
Les actifs et les passifs d’une entreprise peuvent être additionnés pour donner la valeur comptable, et les actions dont le prix est inférieur à la valeur comptable obtiennent souvent de bons résultats.Les actions sans dividendes peuvent être d'excellents investissem*nts si elles ont un faible ratio cours/bénéfice, une forte croissance des bénéfices ou si elles se vendent à un prix inférieur à leur valeur comptable..
Pourquoi le cours de l’action baisse après le dividende ?
Alors pourquoi les actions chutent-elles après le versem*nt d’un dividende ? Il existe plusieurs façons de voir les choses. Notez que le dividende est une distribution de bénéfices et que les investisseurs potentiels qui achètent des actions risquent donc de perdre car ils n’obtiennent pas leur part des bénéfices ni par le biais du dividende ni par la croissance.
Un investisseur peut-il vraiment s’enrichir grâce aux dividendes ? La réponse courte est «Oui». Avec un taux d’épargne élevé, des retours sur investissem*nt robustes et un horizon temporel suffisamment long, cela conduira à une richesse surprenante à long terme. Pour de nombreux investisseurs débutants, cela peut sembler une chimère irréaliste.
Dans l'ensemble,L'investissem*nt en dividendes peut être un excellent moyen pour les investisseurs de générer des revenus, de réaliser une croissance à long terme et de réduire le risque de leur portefeuille..
Compte tenu de ce potentiel de rendement beaucoup plus élevé,les investisseurs devraient envisager de réinvestir automatiquement tous leurs dividendes, sauf si : Ils ont besoin d'argent pour couvrir leurs dépenses. Ils prévoient spécifiquement d’utiliser l’argent pour réaliser d’autres investissem*nts, par exemple en affectant les paiements des actions à revenu à l’achat d’actions de croissance.
De nombreux experts financiers recommandent de réinvestir les dividendes la plupart du temps– et je suis enclin à être d'accord. Le processus est généralement automatisé, n'entraîne aucun frais et donne à vos avoirs un peu (ou beaucoup) de punch supplémentaire.
