Quand dois-je vendre mes actions à dividendes ?
Évaluer le taux de distribution
La société annonce la date de mise en paiement du dividende, son montant et la date de détachement du dividende. Les investisseurs doivent avoir acheté le titreau moins deux jours avant la date officielle de paiement du dividende(la « date d'enregistrement ») afin de recevoir ce paiement.
Plusieurs raisons rendent les actions versant des dividendes particulièrement utiles. D'abord,les revenus qu'ils procurent peuvent aider les investisseurs à répondre à leurs besoins de liquidité. Deuxièmement, l’investissem*nt axé sur les dividendes a historiquement démontré sa capacité à contribuer à réduire la volatilité et à amortir les pertes lors des replis des marchés.
La stratégie est utilisée par les investisseurs pour capitaliser sur les versem*nts de dividendes effectués par une action. Le but de cette stratégie est deacheter des actions d'une entreprise juste avant qu'elle verse son dividende, puis vendre ces actions peu de temps après avoir reçu le dividende.
Si vous achetez des actions un jour ou plus avant leur date ex-dividende, vous recevrez toujours le dividende.. C’est à ce moment-là qu’on dit qu’une action se négocie avec dividende ou avec dividende. Si vous achetez à la date ex-dividende ou plus tard, vous ne recevrez pas le dividende. La date ex-dividende est en place pour permettre le règlement des transactions boursières en attente.
La règle des 45 jours exige que les contribuables résidents détiennent des actions à risque pendant au moins 45 jours (90 jours pour les actions privilégiées, sans compter le jour de l'acquisition ou de la cession) afin d'avoir droit aux crédits d'affranchissem*nt.
Les actions privilégiées ont une période de détention différente de celle des actions ordinaires etles investisseurs doivent détenir des actions privilégiées pendant plus de 90 jours au cours d'une période de 181 jours commençant 90 jours avant la date ex-dividende.2Les exigences relatives à la période de détention sont quelque peu différentes pour les fonds communs de placement.
Les dividendes ne sont pas garantis. Une entreprise peut décider de ne plus verser de dividendes. Ils peuvent également choisir de réduire leur dividende. Un autre inconvénient de l’investissem*nt en dividendes pour un revenu passif est le plafond éventuel des rendements.
| Action | Rendement du dividende à terme |
|---|---|
| Exxon Mobil Corp. | 3,5% |
| Johnson & Johnson (JNJ) | 3% |
| Procter & Gamble Co. (PG) | 2,3% |
| Home Depot Inc. (HD) | 2,4% |
Il y a des moments où il est plus judicieux de retirer l’argent plutôt que de réinvestir les dividendes.. Il s’agit notamment du moment où vous êtes à la retraite ou sur le point de l’être et que vous avez besoin d’argent ; lorsque l'action ou le fonds ne performe pas bien ; lorsque vous souhaitez diversifier votre portefeuille ; et lorsque le réinvestissem*nt déséquilibre votre portefeuille.
Quelle est la règle 3 des règles sur les dividendes ?
Règle 3 des règles sur les dividendesfixe les conditions à respecter pour déclarer les dividendes prélevés sur les réserves. Une question pertinente ici est de savoir si une entreprise peut déclarer un dividende sur 100 % du montant qui a été transféré à la réserve générale.
Pour générer 5 000 $ de dividendes par mois,vous auriez besoin d'une valeur de portefeuille d'environ 1 million de dollars investie dans des actions avec un rendement en dividende moyen de 5 %. Par exemple, l’action Johnson & Johnson rapporte actuellement 2,7 % par an. 1 million de dollars investi générerait environ 27 000 dollars par an ou 2 250 dollars par mois.
Pousseur et stoppeur de dividendes : Un pousseur de dividendes signifie qu’un paiement de dividende constitue un paiement obligatoire d’intérêts différés. Un bouchon de dividende signifie quele report des coupons empêche l'entreprise de verser un dividende.
Une fois qu'une action est ex-dividende, le cours de l'action baisse généralement du montant du dividende payé.pour refléter le fait que les nouveaux actionnaires n'ont pas droit à ce paiement. Les dividendes versés en actions plutôt qu’en espèces peuvent diluer les bénéfices, ce qui peut également avoir un impact négatif sur le cours des actions à court terme.
Lorsqu’il s’agit d’investir pour obtenir des dividendes, il y a trois dates clés que tout le monde devrait mémoriser. Les trois dates sont lesdate de déclaration, date d'enregistrement et date de paiement.
Avec les dividendes, le cours de l’action subit généralement un seul ajustement du montant du dividende.Le cours de l’action baisse du montant du dividende à la date détachement du dividende. N'oubliez pas que la date ex-dividende est la veille de la date d'enregistrement.
Pour avoir un portefeuille parfait pour générer 1 000 $/mois de dividendes, il faut avoirau moins 30 valeurs dans au moins 10 secteurs différents. Aucune action ne doit représenter plus de 3,33 % de votre portefeuille. Si chaque action génère environ 400 $ de revenus de dividendes par an, 30 de chaque généreront 12 000 $ par an ou 1 000 $/mois.
Par exemple, si une entreprise émet un dividende en actions de 5 %,il paiera 0,05 action pour chaque action détenue par un actionnaire. Le propriétaire de 100 actions recevrait cinq actions supplémentaires.
Cependant,les dividendes ou distributions de plus de 25 % sont soumis à des règles « spéciales » pour les dates ex-dividende. La principale différence ici est que pour ces distributions ou dividendes plus importants, la date ex-dividende est fixée au lendemain du paiement (le jour du paiement étant la « date de paiement »).
Vous pourrez peut-être éviter tout impôt sur le revenu sur les dividendes si votre revenu est suffisamment faible pour donner droit à des gains en capital nuls si vousinvestissez dans un compte de retraite Roth ou achetez des actions à dividendes dans un compte d'éducation fiscalement avantageux.
Combien d’argent dois-je investir pour gagner 3 000 $ par mois en dividendes ?
Si vous deviez investir dans une entreprise offrant un rendement en dividende annuel de 4 %, vous devrez investirenviron 900 000 $pour générer un revenu mensuel de 3 000 $. Même si cela peut sembler une somme importante, n'oubliez pas que cet investissem*nt ne génère pas seulement des revenus : il est également susceptible de s'apprécier avec le temps.
Les actions de sociétés ouvertes qui partagent leurs bénéfices avec leurs actionnaires en versant des dividendes en espèces rapportent entre 2 % et 6 % par an. Dans cet esprit, en mettant250 000 $ en actions à dividendes à faible rendement ou 83 333 $ en actions à haut rendementrecevra vos 500 $ par mois.
Vivre de dividendes est une stratégie financière qui séduit ceux qui recherchent un flux de revenus fiable sans puiser dans leur capital d'investissem*nt.. Cette approche a intrigué de nombreux investisseurs, depuis les personnes en début de carrière jusqu’à celles qui approchent de la retraite.
Ils sont payés à même les revenus et les bénéfices de l'entreprise. Les dividendes peuvent être classés comme ordinaires ou qualifiés. Alors queles dividendes ordinaires sont imposables comme un revenu ordinaire, les dividendes qualifiés qui répondent à certaines exigences sont imposés à des taux de plus-value inférieurs.
| Action | Capitalisation boursière | Rendement du dividende courant sur 12 mois |
|---|---|---|
| Gladstone Investment Corp. | 500 millions de dollars | 6,9% |
| Modiv Industriel Inc. (MDV) | 112 millions de dollars | 7,7% |
| Propriétés LTC Inc. (LTC) | 1,3 milliard de dollars | 7,2% |
| Realty Income Corp. | 44 milliards de dollars | 6,4% |
