Est-il difficile de vivre de dividendes ?
La reponse courte est oui -il est tout à fait possible de vivre de dividendes à la retraite. En fait, de plus en plus de personnes le font chaque jour. La clé est de commencer tôt, d’investir judicieusem*nt et de réinvestir vos dividendes afin que votre portefeuille puisse continuer à croître.
Il est possible d’atteindre la liberté financière en vivant éternellement de dividendes. Cela ne veut pas dire que c’est facile, mais c’est possible.
Dans un marché qui génère un rendement annuel de 2 %, vous auriez besoin d'investir 600 000 $ d'avance afin de générer de manière fiable12 000 $ par an(ou 1 000 $ par mois) en versem*nts de dividendes. Comment pouvez-vous gagner 1 000 $ par mois en dividendes ? Voici les étapes que vous pouvez suivre pour vous constituer un portefeuille de dividendes suffisant.
Historiquement, le marché boursier a un taux de rendement annuel moyen compris entre 10 et 12 %. Donc, si votre million de dollars est investi dans des fonds communs de placement d’actions de croissance, cela signifievous pourriez potentiellement vivre avec 100 000 à 120 000 dollars par an sans jamais toucher à votre oie d'un million de dollars.
Si, par exemple, votre portefeuille atteint une valeur de1,5 million de dollars, vous pouvez investir dans un fonds ou dans plusieurs investissem*nts qui rapportent en moyenne 3,3 %. À ce rythme, vous pourriez générer 50 000 $ de dividendes annuels. Avec un solde de portefeuille inférieur à 1 million de dollars, vous devrez viser un rendement moyen de 5 %.
Rendement en dividendes du portefeuille | Paiements de dividendes avec 100 000 $ |
---|---|
1% | 1 000 $ |
2% | 2 000 $ |
3% | 3 000 $ |
4% | 4 000 $ |
Un investisseur peut-il vraiment s’enrichir grâce aux dividendes ? La réponse courte est «Oui». Avec un taux d’épargne élevé, des retours sur investissem*nt robustes et un horizon temporel suffisamment long, cela conduira à une richesse surprenante à long terme. Pour de nombreux investisseurs débutants, cela peut sembler une chimère irréaliste.
- Capitale de la rue principale (MAIN).
- Prospect Capital (PSEC).
- Ressources primordiales (POU.TO).
- Investissem*nts Gladstone (GAIN).
- Propriétés LTC (LTC).
Pour générer 5 000 $ de dividendes par mois,vous auriez besoin d'une valeur de portefeuille d'environ 1 million de dollars investie dans des actions avec un rendement en dividende moyen de 5 %. Par exemple, l’action Johnson & Johnson rapporte actuellement 2,7 % par an. 1 million de dollars investi générerait environ 27 000 dollars par an ou 2 250 dollars par mois.
Les actions de l’indice S&P 500 rapportent actuellement environ 1,5 % au total. Cela signifie que si vous avez investi 1 million de dollars dans un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse qui suit l'indice, vous pouvez vous attendre à un revenu de dividendes annuel deenviron 15 000 $.
Combien de personnes ont 1 000 000 $ d’épargne-retraite ?
En fait, statistiquement,environ 10%des retraités ont 1 million de dollars ou plus d’épargne. Toutefois, la majorité des retraités ont beaucoup moins épargné.
Pour prendre votre retraite avec au moins 1 million de dollars avant l'âge de 62 ans, le montant que vous devrez épargner chaque mois dépendra en grande partie du nombre d'années qu'il vous reste pour épargner. Plus vous commencerez tôt, plus il vous sera facile de constituer un pécule solide. Même si vous démarrez tardivement, cela ne signifie pas que tout espoir est perdu.
Si vous disposez de plusieurs sources de revenus, d'un plan de dépenses détaillé et que vous limitez les dépenses supplémentaires au minimum, vous pouvez prendre votre retraite à55sur 2 millions de dollars. Cependant, comme la situation de chaque retraité est unique, il est essentiel de définir vos revenus et vos dépenses, puis d'effectuer des calculs pour vous assurer que prendre sa retraite à 55 ans est réaliste.
Mais la vérité est que vous pouvez obtenir un rendement de 9,5 % aujourd’hui, et même plus. Mais même à 9,5 %, on parle d'un revenu de classe moyenne de 4 000 $ par mois sur un investissem*nt dejuste un peu plus de 500 000 $. Ci-dessous, je vais vous révéler comment commencer à constituer un portefeuille qui pourrait vous rapporter un flux de revenus encore plus important qu'aujourd'hui.
Actions versant des dividendes
Les actions de sociétés ouvertes qui partagent leurs bénéfices avec leurs actionnaires en versant des dividendes en espèces rapportent entre 2 % et 6 % par an. Dans cet esprit, en mettant250 000 $ en actions à dividendes à faible rendement ou 83 333 $ en actions à haut rendementrecevra vos 500 $ par mois.
Si vous deviez investir dans une entreprise offrant un rendement en dividende annuel de 4 %, vous devrez investirenviron 900 000 $pour générer un revenu mensuel de 3 000 $. Même si cela peut sembler une somme importante, n'oubliez pas que cet investissem*nt ne génère pas seulement des revenus : il est également susceptible de s'apprécier avec le temps.
Calculez l'investissem*nt nécessaire : pour gagner 1 000 $ par mois, ou 12 000 $ par an, avec un rendement de 3 %, vous devrez investir un total deenviron 400 000 $.
Les dividendes sontgénéralement émis trimestriellement, mais peut également être décaissé mensuellement ou annuellement. Les distributions sont annoncées à l'avance et déterminées par le conseil d'administration de la société. Les entreprises versent des dividendes pour diverses raisons, le plus souvent pour démontrer leur stabilité financière et pour fidéliser ou attirer les investisseurs.
- Investissez dans l’immobilier. Les immeubles locatifs génèrent des revenus grâce aux locataires qui paient un loyer chaque mois pour vivre dans une propriété que vous possédez. ...
- Échellement de CD. ...
- Actions à dividendes. ...
- Titres à revenu fixe. ...
- Démarrez une activité secondaire.
Ils sont payés à même les revenus et les bénéfices de l'entreprise. Les dividendes peuvent être classés comme ordinaires ou qualifiés. Alors queles dividendes ordinaires sont imposables comme un revenu ordinaire, les dividendes qualifiés qui répondent à certaines exigences sont imposés à des taux de plus-value inférieurs.
Les riches investissent-ils dans des actions à dividendes ?
Le vif intérêt des milliardaires pour les actions à dividendes découle du parcours impressionnant que ces actions ont affiché dans le passé.. Leurs performances ont été robustes, démontrant une croissance et une stabilité constantes au fil du temps. Les dividendes ont représenté une part importante des gains des investisseurs au cours des 50 dernières années.
Action à dividende à très haut rendement n° 1 milliardaires ne peuvent pas arrêter d'acheter: AT&T (rendement de 6,54%) La première valeur à revenu élevé qui a poussé des investisseurs milliardaires désireux d'appuyer sur le bouton d'achat au cours du quatrième trimestre n'est autre que le géant des télécommunications AT&T (T -0,29%).
- Eli Lilly and Co (LLY) – OUI. ...
- Consolidated Edison, Inc. ...
- UGI Corp (UGI) – OUI. ...
- Procter & Gamble Co. ...
- The Coca-Cola Co (KO) – OUI. ...
- Société Colgate-Palmolive (CL) – OUI. ...
- PPG Industries, Inc. (PPG) -- OUI. ...
- Chubb Corp (CB) – NON. Dividendes versés depuis 1902.
Action | Capitalisation boursière | Rendement du dividende courant sur 12 mois |
---|---|---|
Gladstone Investment Corp. | 500 millions de dollars | 6,9% |
Modiv Industriel Inc. (MDV) | 112 millions de dollars | 7,7% |
Propriétés LTC Inc. (LTC) | 1,3 milliard de dollars | 7,2% |
Realty Income Corp. | 44 milliards de dollars | 6,4% |
Symbole | Nom de l'entreprise | Div. Rendement |
---|---|---|
SLG | SL Green Realty Corp. | 5,82% |
REP | Propriétés REP | 7,97% |
AVAL | Grupo Aval Acciones y Valores S.A. | 9,30% |
PSEC | Prospect Capital Corporation | 13,01% |