Les actions à dividendes se portent-elles bien en période de récession ?
Cependant
Les meilleures actions de récession comprennententreprises de biens de consommation de base, de services publics et de soins de santé, qui produisent tous des biens et des services dont les consommateurs ne peuvent se passer, quelle que soit la situation économique.
Secteurs actions
Du côté négatif,actions d'énergie et d'infrastructuresont été les plus durement touchés lors des récentes récessions. Les entreprises de ces secteurs sont extrêmement sensibles aux fluctuations de la demande. Les valeurs financières peuvent également souffrir pendant les récessions en raison d’une hausse des taux de défaut et d’une diminution des marges d’intérêt nettes.
Trésorerie et équivalents de trésorerie
Les équivalents de trésorerie comprennent des actifs à court terme très liquides et présentant un risque minimal, tels que les bons du Trésor, les fonds du marché monétaire et les certificats de dépôt. Les fonds du marché monétaire et l’épargne à haut rendement sont également des moyens d’économiser des liquidités en période de récession.
Le vif intérêt des milliardaires pour les actions à dividendes découle du parcours impressionnant que ces actions ont affiché dans le passé.. Leurs performances ont été robustes, démontrant une croissance et une stabilité constantes au fil du temps. Les dividendes ont représenté une part importante des gains des investisseurs au cours des 50 dernières années.
En bout de ligne.Si vous parvenez à augmenter vos investissem*nts en bourse pendant une période de ralentissem*nt, cela peut être un excellent moyen d'augmenter vos rendements à long terme et d'atteindre vos objectifs d'investissem*nt..
Quelles entreprises sont rentables en période de récession ? De nombreux investisseurs se tournent vers les actions de sociétés qui vendent des biens de consommation de base commesoins de santé, aliments et boissons et produits d'hygiène personnelle. Ces entreprises restent généralement rentables pendant les récessions et le cours de leurs actions a tendance à mieux résister aux ventes massives des marchés boursiers.
Lorsque les choses semblent sombres, envisagez de conserver vos investissem*nts.Vendre pendant les creux du marché peut être l’une des pires choses que vous puissiez faire pour votre portefeuille : cela bloque les pertes.
En général, les industries connues pour s’en sortir mieux pendant les récessions sont celles qui fournissent à la population des produits essentiels dont nous ne pouvons pas vivre sans. Ils comprennentservices publics, soins de santé, biens de consommation de base et, selon certains experts, peut-être même technologie.
Vous devriez envisager d’acheter des actions économiquement résilientes ou défensives avant une récession. Il s’agit notamment des soins de santé, des biens de consommation de base, des services publics et des entreprises de vente au détail soucieuses des coûts. La demande pour les produits et services fournis par ces entreprises a tendance à résister relativement bien en période de récession.
Que ne pas faire en période de récession ?
Quels sont les plus grands risques à éviter en période de récession ? De nombreux types de risques financiers sont accrus en période de récession. Cela signifie qu'il est préférable d'éviter certains risques que vous pourriez prendre en période de meilleure conjoncture économique, commecosigner un prêt, contracter un prêt hypothécaire à taux variable (ARM) ou contracter une nouvelle dette.
Espèces.Les liquidités sont un atout important en période de récession. Après tout, si vous vous retrouvez dans une situation où vous devez retirer de vos actifs, il est utile de disposer d’un fonds d’urgence dédié sur lequel vous appuyer, surtout en cas de licenciement.
En général,l’argent conservé sur un compte bancaire est en sécurité, même en période de récession. Cependant, en fonction de facteurs tels que le montant de votre solde et le type de compte, votre argent peut ne pas être complètement protégé.
Pour avoir un portefeuille parfait pour générer 1 000 $/mois de dividendes, il faut avoirau moins 30 valeurs dans au moins 10 secteurs différents. Aucune action ne doit représenter plus de 3,33 % de votre portefeuille. Si chaque action génère environ 400 $ de revenus de dividendes par an, 30 de chaque généreront 12 000 $ par an ou 1 000 $/mois.
Que vous souhaitiez vivre de dividendes aujourd'hui ou investir à long terme, la meilleure façon de constituer un portefeuille de dividendes générant un revenu stable est de suivre un ensemble simple de principes de gestion des risques : Conserverentre 20 et 60 titrespour réduire les risques spécifiques à l’entreprise. Un poids à peu près égal pour chaque position.
En période de récession,vous pouvez vous attendre à une baisse généralisée des cours des actions. Cela se produit pour plusieurs raisons. Premièrement, comme nous l’avons mentionné précédemment, la confiance des consommateurs s’effondre en période de ralentissem*nt économique. Les gens sont moins susceptibles de dépenser de l’argent, ce qui signifie que les entreprises réalisent moins de bénéfices.
L'expression signifie quedisposer de liquidités peut être vital en raison de la flexibilité qu’elles offrent en cas de crise. Bien que les investissem*nts en espèces – tels qu’un fonds du marché monétaire, un compte d’épargne ou un CD bancaire – ne rapportent souvent pas grand-chose, disposer de liquidités peut s’avérer inestimable en période d’incertitude financière.
Dans 16 des 31 récessions qui ont frappé les États-Unis depuis la guerre civile,les rendements boursiers ont été positifs. Dans les 15 autres cas, les rendements ont été négatifs.
Heureusem*nt, certaines actions résistent mieux aux effets négatifs d’un ralentissem*nt économique. Trois actions qui ont surperformé le S&P 500 pendant la grande récession de 2007-09 étaientGilead Sciences (GILD -0,66 %), McDonald's (MCD -0,32 %) et Walmart (WMT -0,94 %).
Lorsque le marché a rebondi, Getty était un homme riche, grâce à son action lorsque l’économie semblait être au plus mal. La même chose est arrivée à des gens commeWarren Buffett, Jamie Dimon et Carl Icahnpendant la Grande Récession de 2008. Chacun zigzaguait lorsque le reste du monde zigzaguait.
À qui profite une récession ?
Des taux d’intérêt plus élevés qui coïncident souvent avec les premiers stades d’une récession offrent un avantage auxépargnants, tandis que la baisse des taux d’intérêt à la sortie d’une récession peut profiter aux acheteurs de maison. Les investisseurs peuvent être en mesure de trouver de bonnes affaires sur des actifs dont le prix a baissé pendant une récession.
En effet, les marchés atteignent généralement leur sommet avant le début des récessions ettoucher le fond avant leur conclusion. En d’autres termes, le pire est passé pour les actions avant de l’être pour le reste de l’économie. Dans presque tous les cas, l’indice S&P 500 a atteint son plus bas niveau environ quatre mois avant la fin d’une récession.
Les entreprises qui proposent des dépenses à faible coût, comme les magasins à un dollar ou les magasins de bricolage, peuvent en fait conserver une attitude positive. Pour les investisseurs, les ETF qui couvrent des secteurs à l’épreuve de la récession peuvent offrir des rendements attrayants et diversifier vos avoirs en même temps.
Où votre argent est-il le plus en sécurité pendant une récession ? De nombreux investisseurs se tournent vers des classes d’actifs prudentes telles que les obligations en période de récession. Les fonds communs de placement peuvent également être un domaine utile à considérer, tout comme les sociétés établies à grande capitalisation dotées de bilans et de flux de trésorerie solides.
En général, une récession dure desix à 18 mois. Par exemple, la Grande Récession qui a débuté en décembre 2007 a duré 18 mois. Mais la récession provoquée par la pandémie en 2020 n’a duré que deux mois. Lorsqu’une récession se profile à l’horizon, il est impossible de savoir combien de temps elle durera.
