Dois-je être imposé sur les actions si je n'encaisse pas ?
Non. Même si la valeur de vos actions augmente, vous ne paierez pas d'impôts tant que vous n'aurez pas vendu les actions.. Une fois que vous vendez une action dont la valeur a augmenté et que vous réalisez un bénéfice, vous devrez payer l’impôt sur les plus-values. Notez que vous paierez cependant des impôts sur les dividendes chaque fois que vous les recevrez.
La taxe ne s'applique pas aux investissem*nts invendus ni aux plus-values latentes. Les actions ne seront pas soumises à l'impôt jusqu'à ce qu'elles soient vendues, quelle que soit la durée de détention des actions ou leur augmentation de valeur. La plupart des contribuables paient un taux plus élevé sur leur revenu que sur les gains en capital à long terme qu'ils auraient pu réaliser.
Vous pouvez avoir des impôts liés à vos investissem*nts en actions même si vous ne les vendez pas. Cela est vrai dans le cas où les investissem*nts génèrent des revenus.
L'IRS vous permet de déduire de votre revenu imposable une perte en capital, par exemple, à partir d'une action ou d'un autre investissem*nt qui a perdu de l'argent. Voici les règles de base : Une perte sur investissem*nt doit être réalisée. En d’autres termes, vous devez avoir vendu votre stock pour bénéficier d’une déduction.
- Investissez sur le long terme. ...
- Contribuez à vos comptes de retraite. ...
- Choisissez votre base de coût. ...
- Réduisez votre tranche d’imposition. ...
- Récoltez les pertes pour compenser les gains. ...
- Déménagez dans un État fiscalement avantageux. ...
- Faites don d’actions à une œuvre caritative. ...
- Investissez dans une zone d’opportunités.
Même si vous ne retirez pas l'argent, vous devrez toujours des impôts lorsque vous vendez une action à un prix supérieur à celui que vous avez initialement payé. Lorsque la période des impôts approchera, vous devrez déclarer ces gains en capital dans votre déclaration de revenus.
Le taux d'imposition des plus-values est0%, 15% ou 20% sur la plupart des actifs détenus depuis plus d'un an. L'impôt sur les plus-values sur les actifs détenus depuis un an ou moins correspond aux tranches ordinaires d'imposition sur le revenu : 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % ou 37 %. L'impôt sur les plus-values s'applique à la vente d'actifs immobilisés à des fins lucratives.
Taux d’imposition des gains en capital à long terme | Déclarants uniques (revenu imposable) | Marié déclarant séparément |
---|---|---|
0% | Jusqu'à 41 675 $ | Jusqu'à 41 675 $ |
15% | 41 676 $ à 459 750 $ | 41 676 $ à 258 600 $ |
20% | Plus de 459 750 $ | Plus de 258 600 $ |
En un mot:Oui. Si vous avez vendu des investissem*nts, votre courtier vous fournira un 1099-B. Il s'agit du formulaire que vous utiliserez pour remplir l'annexe D de votre déclaration de revenus.
Lorsque vous vendez un investissem*nt pour réaliser un profit,le montant gagné est susceptible d'être imposable. Le montant que vous payez en impôts est basé sur le taux d’imposition des plus-values. En règle générale, vous paierez des taux d'imposition sur les plus-values à court ou à long terme en fonction de la période de détention de l'investissem*nt.
Que se passe-t-il si je ne déclare pas les pertes de stocks aux impôts ?
Si vous ne déclarez pas de perte sur la vente d'une action,l'IRS supposera que le produit de cette vente constitue entièrement un bénéfice - imposez un impôt sur un faux gain.
"Beaucoup de gens ne s'en rendent pas compte", a déclaré Lucas. Pour 2024, vous pourriez bénéficier du taux de plus-values à long terme de 0 % avecrevenu imposable de 47 025 $ ou moins pour les déclarants célibataires et de 94 050 $ ou moins pour les couples mariés déclarant conjointement.
Oui, puisque vous vendez en réalité un fonds et achetez un nouveau fonds. Vous devez déclarer la vente des actions que vous avez vendues sur le formulaire 8949, Ventes et cessions d'immobilisations. Les informations que vous déclarez sur ce formulaire sont publiées sur le formulaire 1040, annexe D.Vous êtes redevable de l'impôt sur les plus-values sur tout bénéfice provenant de la vente.
Vous n'avez pas besoin de grand-chose pour commencer à trader, mais en fonction des actifs et des stratégies que vous utilisez,les maisons de courtage peuvent exiger des dépôts minimums. De plus, disposer de liquidités de réserve pour répondre aux appels de marge, si vous négociez sur marge, vous aidera à gérer le risque de votre portefeuille.
Points clés à retenir. Même si détenir ou passer à des liquidités peut se sentir bien mentalement et aider à éviter la volatilité des marchés boursiers à court terme,il est peu probable que cela soit judicieux à long terme. Une fois que vous avez encaissé une action dont le prix a baissé, vous passez d'une perte papier à une perte réelle.
Vous pouvez retirer l’argent que vous avez investi en bourse à tout moment car aucune règle ne vous en empêche.. Cependant, il y a des frais, des commissions et des coûts dont vous devez tenir compte. Lorsque les marchés boursiers chutent, les investisseurs se sentent à l’aise pour retirer de l’argent et détenir des liquidités.
Si vous achetez une action ou un fonds commun de placement, puis vendez ces actions, il s’agit d’un événement imposable. Si vous vendez pour réaliser un gain, il s'agit d'un gain en capital à long terme ou à court terme. Si vous vendez à perte, il s’agit d’une perte en capital à long terme ou à court terme.
Si vous vendez des actions avec profit, vous devrez payer des impôts sur ces gains. Selon la durée pendant laquelle vous possédez les actions, vous pouvez devoir payer à votre taux d'imposition sur le revenu habituel ou au taux des gains en capital, qui est généralement inférieur au premier. Pour payer les impôts que vous devez sur les ventes d'actions,utilisez le formulaire IRS 8949 et l'annexe D.
Oui, mais il y a des limites. Les pertes sur vos placements servent en premier lieu à compenser les plus-values du même type. Ainsi, les pertes à court terme sont d’abord déduites des gains à court terme, et les pertes à long terme sont déduites des gains à long terme. Les pertes nettes de l’un ou l’autre type peuvent ensuite être déduites de l’autre type de gain.
L'IRS vous oblige à déclarer tous vos revenus, y compris les gains en capital, dans votre déclaration de revenus. Même si vous avez gagné moins de 1 000 $, vous devez quand même déclarer la vente d’actions et le gain ou la perte réalisé sur ces actions dans votre déclaration de revenus.
Pourquoi ai-je des plus-values si je n’ai rien vendu ?
Chaque mois de novembre, la majorité des sociétés de fonds communs de placement annoncent et distribuent des gains en capital à chacun de leurs actionnaires. Des gains en capital sont réalisés chaque fois que vous vendez un investissem*nt et réalisez un profit. Et oui, cela s'applique à tous les actionnaires de fonds communs de placement, même si vous n'avez pas vendu vos actions au cours de l'année.
Les actions reçues ou achetées dans le cadre d'un plan d'actions sont considérées comme un revenu.et généralement soumis à l'impôt sur le revenu ordinaire. De plus, lorsque des actions sont vendues, vous devrez déclarer le gain ou la perte en capital. Apprenez-en davantage sur les impôts, quand ils sont payés et comment produire votre déclaration de revenus.
Vous devrez payer des impôts sur votre rémunération en actions deux fois, au moment de l'acquisition et au moment de la vente. Acquisition – À votre date d’acquisition, vous possédez automatiquement des actions de la société. Le stock a une juste valeur marchande qui constitue votre base de coût. Ce montant est ajouté à votre salaire, un peu comme un bonus, et imposé lorsque vos actions sont acquises.
Vendez des titres avant le 29 décembre, dernier jour de bourse de 2023, pour réaliser un gain ou une perte en capital.
La limite de perte de 3 000 $ estle montant qui peut aller à l'encontre du revenu ordinaire. Au-dessus de 3 000 $, les choses peuvent devenir un peu compliquées. La règle de limite de perte de 3 000 $ se trouve dans la section 1211(b) de l'IRC. Pour les investisseurs qui ont plus de 3 000 $ de pertes en capital, le montant restant ne peut pas être utilisé pour l'année d'imposition en cours.